assurance-vie capitalisation et épargne : maîtriser les solutions patrimoniales

Description

Dans un contexte de gestion de patrimoine en constante évolution, la formation assurance vie capitalisation et épargne maîtriser les solutions patrimoniales fournit les fondamentaux juridiques, fiscaux et techniques indispensables pour conseiller vos clients avec efficacité et sécurité. Ce parcours répond rigoureusement aux obligations annuelles de formation continue prévues par la DDA (Directive sur la Distribution d’Assurance).

🔹 Modules inclus dans la formation (5 x 3 heures) :

1. Module 1 – 3h : Assurance de personnes : vie-capitalisation

2. Module 2 – 3h : Assurance vie et capitalisation : concepts de base

3. Module 3 – 3h : La capitalisation : mécanismes et produits

4. Module 4 – 3h : Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et la retraite surcomplémentaire

5. Module 5 – 3h : Gestion et optimisation des contrats de prévoyance

🔹 Public visé :

Courtiers en assurance (IAS), mandataires d’assurance (MIA), conseillers en gestion de patrimoine (CGP), agents généraux et collaborateurs de cabinets d’assurance ou d’intermédiation financière.

🔹 Prérequis :

Savoir utiliser un ordinateur, disposer d’un accès internet et maîtriser la langue française. Aucun prérequis académique ou juridique préalable n’est imposé.

🔹 Objectifs pédagogiques :

Grâce au module assurance vie capitalisation et épargne maîtriser les solutions patrimoniales, l’apprenant sera capable de :

• Assimiler la réglementation, la fiscalité et le fonctionnement des contrats d’assurance vie et de capitalisation.

• Identifier les spécificités juridiques des bons de capitalisation et leur intérêt dans une stratégie patrimoniale globale.

• Expliquer l’articulation entre régimes de retraite obligatoires, régimes complémentaires et solutions surcomplémentaires (PER).

• Structurer et optimiser les contrats de prévoyance pour protéger l’assuré et son patrimoine.

• Délivrer un conseil personnalisé et conforme aux exigences du devoir de conseil imposé par la DDA.

🔹 Durée et organisation :

Durée réglementaire : 15 heures. La formation est dispensée entièrement à distance. Votre espace personnel reste ouvert pendant 6 mois (renouvelable sans surcoût) pour vous permettre d’avancer 24h/24 selon vos contraintes d’emploi du temps.

🔹 Modalités et délais d’accès :

Accès e-learning individuel et immédiat dès la validation du paiement en ligne ou la confirmation de prise en charge par votre organisme financeur (OPCO / FAF).

🔹 Tarif et Financement :

Le tarif de la formation est de 159,00 €. Notre organisme de formation étant certifié Qualiopi, ce parcours assurance vie capitalisation et épargne maîtriser les solutions patrimoniales est éligible au financement par votre FAF (AGEFICE, FIF PL) ou votre OPCO (Atlas…).

🔹 Contacts :

📞 Du lundi au vendredi de 9h30 à 17h00 : 09 72 50 05 29 📧 Question administrative : secretariat@iepb.eu 📧 Question pédagogique : prof@iepb.eu

🔹 Méthodes mobilisées :

• Supports de cours théoriques et pratiques téléchargeables en PDF.

• Vidéos pédagogiques synthétiques.

• Podcasts audio.

• Cas pratiques et quiz d’entraînement interactifs.

🔹 Modalités d’évaluation et Sanction :

• Quiz de positionnement obligatoires à la fin de chaque module pour valider l’assimilation des connaissances.

• Délivrance d’une attestation de formation continue DDA (15h) nominative, conforme aux exigences de l’ACPR et de l’ORIAS.

🔹 Accessibilité aux personnes en situation de handicap (PSH) :

Plateforme accessible aux personnes à mobilité réduite (e-learning). Le format actuel n’est toutefois pas adapté aux personnes non-voyantes ou ne pouvant pas utiliser un ordinateur de façon autonome. Contact référent handicap : secretariat@iepb.eu.

💼 Validez l’intégralité de vos 15h DDA avec la formation assurance vie capitalisation et épargne maîtriser les solutions patrimoniales et sécurisez vos préconisations clients !

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